Rapprochement bancaire assisté
Accélérez le rapprochement bancaire grâce à des suggestions automatiques et à la détection des anomalies.
En fin de mois, le comptable compare un relevé bancaire de plusieurs centaines de lignes avec le grand livre : un virement groupé de la banque correspond à douze paiements clients distincts, un prélèvement porte un libellé générique, des agios apparaissent sans préavis. Le rapprochement des cas évidents ne prend pas de temps ; ce sont les lignes ambiguës qui absorbent la journée.
Fasfox construit des systèmes qui proposent les rapprochements probables avec leur niveau de confiance, et qui laissent le comptable arbitrer les correspondances qu’un algorithme ne peut pas trancher seul.
Le relevé de plusieurs centaines de lignes en fin de mois
Le grand livre et le relevé bancaire ne parlent pas le même langage : la banque regroupe des opérations qui sont individuelles côté comptabilité, les libellés sont tronqués ou génériques, les dates de valeur et les dates comptables ne coïncident jamais exactement. Le comptable qui clôture le mois consacre le plus clair de son temps à comprendre pourquoi deux lignes qui devraient correspondre ne le font pas au premier regard.
L’automatisation traite bien l’évident, mal l’ambigu
Un moteur de rapprochement automatique traite bien les correspondances une ligne pour une ligne. Il se heurte aux cas groupés, aux frais bancaires imprévus, aux formats d’export qui changent d’une banque à l’autre sans prévenir. Un pilote mené sur un compte propre et mono-devise cache cette difficulté ; elle apparaît dès qu’on ajoute une deuxième société ou une deuxième banque.
Un format d’export stable, des règles explicites
Le projet suppose un export bancaire dans un format constant et un plan comptable qui ne change pas de logique d’un mois sur l’autre. Il suppose surtout que le comptable accepte de formuler les règles qu’il applique sans y penser : quel écart de date tolérer, quel type de frais rapprocher automatiquement. Sans cette formulation, aucun système ne peut reproduire un jugement qui reste implicite.
En dessous du seuil de confiance, quelqu’un tranche
Le système propose un rapprochement avec un niveau de confiance et n’auto-valide que ce qui dépasse le seuil convenu avec l’équipe finance. Les correspondances ambiguës, groupées ou atypiques restent affichées pour arbitrage, et c’est le comptable qui tranche avant de signer la clôture. Chaque arbitrage manuel affine aussi les règles utilisées le mois suivant, ce qui réduit progressivement le nombre de cas à traiter à la main.